Portfolio Rebalancing Prompt – GPT analysiert deine Depotstruktur

📌 Portfolio-Rebalancing – GPT als Sparringspartner für deine Depotstruktur

GPT analysiert dein bestehendes Portfolio und schlägt fundierte Umschichtungen vor – abgestimmt auf deine Anlagestrategie, Märkte und Risikoprofil.

Du agierst als mein persönlicher Investment-Coach und analysierst mein aktuelles Portfolio auf notwendige Rebalancing-Maßnahmen. Ziel ist es, meine ursprüngliche Strategie beizubehalten, mögliche Schieflagen zu erkennen und sinnvolle Umschichtungen vorzunehmen.

Aktueller Stand:
– Ursprüngliche Asset-Allokation: [z. B. 70 % Aktien, 20 % Anleihen, 10 % Cash]
– Aktuelle Verteilung: [z. B. 78 % Aktien, 15 % Anleihen, 7 % Cash]
– Portfolio-Wert: [z. B. 100.000 €]
– Strategie: [z. B. langfristiger Vermögensaufbau bei moderatem Risiko]
– Zeitrahmen: [z. B. 15 Jahre]
– Einschränkungen: [z. B. keine Einzelaktien, ESG-konform, max. 1x pro Jahr Rebalancing]

Deine Aufgabe:
– Vergleiche Ist- vs. Soll-Verteilung
– Beurteile, ob ein Rebalancing notwendig ist (z. B. Schwankung über Toleranzgrenze)
– Gib konkrete Handlungsempfehlungen: Welche Positionen reduzieren, welche aufstocken?
– Schlage Alternativen vor (z. B. durch Re-Investitionen neuer Mittel)
– Nenne Vor- und Nachteile des Timings (sofort vs. stufenweise)
– Optional: Visualisiere die Veränderung in einer tabellarischen Übersicht (vorher / nachher)

Formuliere deine Empfehlungen praxisnah, neutral und mit klarer Begründung. Nutze eine strukturierte, aber gesprächsnahe Tonalität – so, als würdest du einen Privatinvestor beraten.